財形年金貯蓄を利用する場合の財形住宅貯蓄非課税額
FP試験問題演習
財形年金貯蓄を利用する場合、財形住宅貯蓄と合わせて550万円まで非課税となる。
FP試験問題演習回答:○
解説:財形年金を利用できるのは満55歳までの勤労者です。積立期間は5年以上で満60歳以上から5年以上20年以内で受け取るものとなります。(保険商品の場合、終身受取もあります。年金以外の払い出しについては要件違反となり、5年間の遡及課税となります。
関連カテゴリー: 金融資産運用設計
FP試験問題演習
財形年金貯蓄を利用する場合、財形住宅貯蓄と合わせて550万円まで非課税となる。
FP試験問題演習回答:○
解説:財形年金を利用できるのは満55歳までの勤労者です。積立期間は5年以上で満60歳以上から5年以上20年以内で受け取るものとなります。(保険商品の場合、終身受取もあります。年金以外の払い出しについては要件違反となり、5年間の遡及課税となります。
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